乍暖还寒时候,如何寻找投资小确幸?
创始人
2024-05-22 10:09:12
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原标题:乍暖还寒时候,如何寻找投资小确幸?

俗话说“一年之际在于春”,春天到了,万物复苏,股市和债市在春节之后也是生机勃勃,但是市场最近遭遇了些许波动,让大家感受到了一丝“倒春寒”。那么问题来了,面对波动的市场,投资者该买些什么资产?又该如何获得较好的投资体验呢?

股债搭配,投资不累

其实与其纠结于选择何种资产,更加科学的投资策略是做好资产配置,把资金合理的分配到不同种类的资产上。因为如果你单一押注某种资产或风格,遇上极致行情可能就会蒙受较大损失,而合理的资产配置能够让投资组合多元分散,从而达到降低投资风险的目的。

举个例子,多债少股的二级债基指数,就可以看作是一种较低波动的资产配置工具,指数近10年收益超过了同期的沪深300指数及中证全债指数,同时整体走势相对较为平稳,投资者的体验感较好,很好的做到了“股债搭配,投资不累”。

注:数据来自wind,统计期间2014.1.1-2023.12.31,指数过往表现不代表未来。

底仓投资优选:固收+策略基金

对于想要做好资产配置的投资者来说,可以选择一些表现较为稳定的产品,作为底仓配置,平滑投资组合整体波动,在此基础上再去选择一些弹性相对更高的赛道型产品作为卫星配置,来力争增厚收益。

其中,固收+策略基金就比较适合作为底仓配置,通过固收打底,权益增强策略的运用,使得组合能够在固收类资产基础上有机会博取一定收益,又能相对有效地降低股票市场波动,从而给投资者带来较好的投资体验。近5年任意时点模拟投资固收+基金代表指数6个月/1年/2年的正收益概率均好于权益型产品指数以及沪深300指数注:固收资产不是定期存款,存在一定波动风险。

注:数据来自wind,统计期间2014.1.1-2023.12.31,指数过往表现不代表未来。

国富底仓俱乐部上新啦

知道了固收+基金的优势之后,这类型的产品又该如何选择呢?

现在就有一只摆在你面前:国海富兰克林基金旗下的国富恒兴债券正在募集中!

  • 主债少股,打造低波固收+

本基金以绝对收益为目标,力争打造低波动的固收+产品,以固收投资为主要配置构建底仓,力求打造收益安全垫,搭配少量权益力求增厚收益,追求稳健收益的同时兼顾捕捉市场机会。

  • 两大投研健将强强联合,实力加倍

“固收+”策略基金股债双投的特点,使其自带资产配置属性。本基金采取双基金经理配置,一位负责权益,一位负责固收,各自专注于自己所擅长的领域,各司其职,各取所长,实现能力圈互补,力争实现“1+1>2”的投资效果。

  • 底仓俱乐部出品,助力稳健投资

国海富兰克林基金旗下基金产品坚持自下而上、均衡长期的投研风格,注重风险收益比,整体呈现出低回撤、低换手、低波动、均衡稳健的特点,受到专业投资者青睐,成为多数机构投资者和投顾主理人的底仓配置品种

注:公司奖项信息来源国海富兰克林基金,评奖机构为中国证券报、上海证券报、证券时报、晨星,获奖区间为2007年至2023年。

注①:基金业绩数据经托管行复核,排名来自招商证券,同类为复合债券型,近1年/3年排名为114/1671、110/1368,其他数据来自wind,截至2024.3.8。国富恒丰一年持有期债券成立于2013.11.20,近五个年完整会计年度2019-2023年A类份额业绩为3.69%、2.22%、4.65%、3.10%、4.16%,C类份额业绩分别为3.28%、1.85%、4.29%、2.72%、3.92%,同期业绩比较基准业绩为2.33%、2.28%、2.22%、2,17%、1.87%。业绩比较基准为一年期定期存款收益率(税后)+1.2%。现任基金经理王莉自2019.9.13开始管理。基金经理未管理同类型基金。基金历史业绩不代表未来产品收益,投资者需要关注产品收益风险波动。

注②:基金业绩数据经托管行复核,指数数据来自wind,分类来自晨星,同类为晨星大盘成长基金,统计区间为2019.7.1-2023.12.31。国富策略回报混合成立于2011.8.2,近五个年完整会计年度2019-2023年业绩为39.28%、54.39%、18.22%、-14.87%、-9.86%,同期业绩比较基准业绩为21.15%、16.09%、-1.77%、-13.00%、-5.96%。业绩比较基准为沪深300指数收益率*60%+中债国债总指数收益率(全价)*40%。现任基金经理王晓宁自2013.7.30开始管理。基金经理未管理同类型晨星大盘成长基金。基金历史业绩不代表未来产品收益,投资者需要关注产品收益风险波动。

本产品由国海富兰克林基金管理有限公司发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。

风险提示:本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产。本基金不保证盈利或最低收益,基金的过往业绩不代表未来业绩表现。基金投资买者自负,投资前应认真阅读基金法律文件,选择适合自己的产品。投资者可登录国海富兰克林基金管理有限公司官网查询关于本产品的更多相关信息,网址:http://www.ftsfund.com/。基金有风险,投资须谨慎。(CIS)

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