保险理财顾问比较简单，如果是中低收入群体，咱们就把保障性保险给配足，比如意外，医疗，重疾，定期寿险如果家庭资产规模较大，可以多配置些储蓄型保险，如增额终身寿少儿年金养老年金。以上属于保障性理财工具，产品都是标准化，同一客户不同的理财顾问，就专业性要求上看，可能方案是差不多的，客户的资金永远是安全的，没有风险的。

我就纳闷了，我在你那开的证券账户有融资融券业务，你给我定那么高的利率，现在又给我资金而且利率说的那么低，我还要你的融资干嘛啊，而且以前没有关注证券融资的利润，一细看融资年化利率8.35融券10.35，更可气的大部分时间还都融不到券，真是倒吸一口凉气，我的妈！但是，认识的招商证券的理财顾问，竟然也不间断询问我是否需要资金！最近老是接到询问是否有贷款的电话，不清楚是银行的还是于银行合作的放贷公司的，因为不熟悉也不用所以也不细究。

事实上，券商内部一直以来并不缺少人才流转的渠道，从研究转行资管或自营，从对内到对外，从管专户到管公募。令人不禁疑惑，财富管理是否已经成为券商业务的终点，以至于这些曾经的券业精英纷纷转换赛道，而更早一些时候，原渤海证券投行总部董事副总经理保荐代表人立项委员会委员许达，也在今年3月悄然离职，并迅速加盟中金财富，从事高净值客户的理财顾问工作。近日，原联讯证券首席策略分析师朱俊春被曝加盟平安银行某分行，担任私人财富专家。