老年人买理财的注意事项,莫占便宜,与子女多商量。当前我国60岁及以上的老年人口已经接近2.54亿,而且这个比重还在持续的上升,为了减轻儿女的负担,为了更好自己安享晚年,越来越多的老年朋友希望通过投资理财来让自己的钱保值增值,很多老年人缺乏相关的金融知识,有的是贪图小便宜,过度追求高收益,让一些不法分子就是有了可乘之机。
老年人投资的时候需要注意哪些方面?第一,要警惕高收益的理财产品,收益越高风险越大。这个是最基本的投资规律。普通的老年人承受风险承受能力相对较弱。在理财策略的选择上要以稳健为主。千万不要相信低风险高受益。这种宣传对于普通老年人来说,目前收益率超过6%的理财产品就不要去相信了。第二,不要贪图小便宜。对于销售人员上门送温暖,承诺带老人免费体检,旅游免费送大米送鸡蛋的活动一定要提高警惕,牢记天上不会掉馅饼。
1、中国银行客户开通投资理财服务功能中银理财服务需要您在柜台先签署中银理财服务协议《中国银行股份有限公司企业理财产品总协议书》,柜员将在我行理财销售系统中为您签约并登记您的银行账户,之后为您在网银系统中增加“中银理财”服务及其相关权限。操作步骤:网上银行7.1.3:在线开通步骤如下:1)点击“个人设定”页面的“投资理财开通”服务,选择设置安全认证工具(动态口令 手机交易码/CA证书/手机交易码)。
2、投资理财公司的投资顾问具体怎么开发客户?人多可以去小区或社区做宣传,自己就找朋友和家人。1、投资顾问要去找客户的方法有很多,寻找潜在客户是销售循环的第一步,在确定市场区域后,就得找到潜在客户在哪里并同其取得联系。在寻找潜在客户的过程中,可以参考以下“MAN”原则:M:MONEY,代表“金钱”。所选择的对象必须有一定的购买能力。A:AUTHORITY,代表购买“决定权”。
N:NEED,代表“需求”。该对象有这方面(产品、服务)的需求。2、投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士,它是专户理财服务中非常重要的角色。客户在接受专项理财服务的过程中,第一个遇到的服务者就是投资顾问,并且投资顾问与客户的沟通与交流将贯穿服务的始终。投资顾问的任务是帮助客户达成财务目标,为此他需要始终与客户保持全面深入的交流。
3、客户理财组合投资建议我从保险的角度说下我的观点:该先生年纪轻,拥有住房和私家车,目前条件挺好,就是闲置的资金浪费了,可适当增加保险的种类和保额(因为现在其只有社保和医保,财产保险、意外保险等都没有)可以选择有分红的险种投资,另该先生可考虑买份人寿保险,按他现在的年龄,年缴费不多,年限可以长点其抗风险能力大,在能承受的条件下可以考虑投资风险高的证券,风险大收益也大。