“动动手指就能轻松赚钱”，面对这样诱人的广告，你是否会心动？江苏徐州的杨先生就轻信了这样的推广，从第一单投资66元，到最终被骗了近10万元，甚至令人匪夷所思的是，其中的数万元钱款，还是他拎着现金给骗子送过去的，这背后藏着什么套路呢？

这是一段摄像头拍摄到的画面，地点位于江苏徐州一个村庄的水泵房旁边，可以看到，一名身穿白色T恤的男子走到了一面墙的后面，他放下了一个黑色包裹，还时不时通过手机交流着什么。这个包裹里装的是什么？为什么要放在这么偏僻的角落？又是谁在通过摄像头注视着白衣男子的一举一动呢？这还要从徐州警方接到的一起报案说起。

今年4月，画面中的男子，也就是徐州市民杨先生在网络上看到了一则刷单返利的广告，便联系客服，下载了指定的App。

徐州市公安局刑侦支队反诈大队二中队 队长 刘国栋：客服给他派了两单小额任务，均有返还。第一单刷了66元，返了71元。第二单刷了500元，返了515元。

尝到甜头的杨先生放下戒心，可当他第三单投入2100元后，客服却告诉了他一个坏消息。

徐州市公安局刑侦支队反诈大队 民警 杜硕硕：客服告知杨某信用流水不够，所以无法返现，只有充值做任务刷够信用分，才可以把本金和佣金一起返还，如果不刷信用分，这2100元是不能退还给杨某的。

为了拿回本金、继续赚取佣金，杨先生加大了投资，然而陆续又充值了2万多元后，他的账号还是无法提现。着急的杨先生从客服那里得知，有个办法可以解冻账号。

徐州市公安局刑侦支队反诈大队二中队 队长 刘国栋：客服称可以匹配线下客服取现金支付解冻，让受害人去银行取现金3万元，放在对方指定的地点。

在客服的对接下，杨先生和负责取现的人员接上了头。取现人指定的地点，位于徐州新沂市时集镇小庄村的一个灌溉渠水闸附近，对方让杨先生将三万元现金放过去然后离开即可，也就出现了节目开篇的那一幕。不过，钱送过去了，杨先生的账户依然没有解冻，客服说，杨先生没有按照流程操作，还需要线下再送去4万元现金才行。

徐州市公安局刑侦支队反诈大队二中队 队长 刘国栋：就这样受害人通过扫码转账、送现金的方式先后投入了9万多元，后来，受害人杨某一直未收到返利，才察觉被骗，报警。

警方调查发现，虽然这伙人指定的交付现金地点非常偏僻，周边也没有摄像头覆盖，但前往这处地点取现的人员身份却有迹可循。很快，民警通过对杨先生手机通讯记录、社交软件信息等数据进行勘察，锁定了刘某成、陈某、刘某磊3名犯罪嫌疑人，并将他们抓获。

犯罪嫌疑人 刘某成：我们让陈某到现场去，他到现场先装一个摄像头，装摄像头目的就是为了看受害人有没有把钱放放在指定的位置。他放完摄像头之后，他就躲在周边附近，等着受害人来。

原来，这三人分工协作，专门帮诈骗分子转移、洗白赃款，也被称为“取现车队”。他们会挑选偏僻的地点，然后提前安装好摄像头来观察被害人的行动。

画面可以看到，杨先生按照指示放下装现金的黑色手包后离开了现场。之后，一直在附近守候的犯罪嫌疑人陈某出现了，据他交代，他先是关闭了摄像头，然后取走了现金。

犯罪嫌疑人 陈某：刘某成应该通过监控或者是上家，得知受害人走了之后，他就立即通知我，让我去现场把包裹拿了。拿到之后，他在半路接应我。

3名犯罪嫌疑人到案后交代，今年3月，他们在某境外软件上认识了所谓的业务人员，对方说，帮电诈团伙取现可以获得丰厚的利润，并邀请他们加入。为了赚快钱，三人随即答应了。

徐州市公安局刑侦支队反诈大队三中队 队长 邓阳：刘某成负责联系上家、刘某磊负责放哨、陈某负责去拿钱，获利后三人平分，一般三个人总共获利至少是每次拿现金的10%。

被害人上钩之后，客服联系“取现车队”转移赃款，那么究竟是谁在幕后组织一个个车队，为诈骗团伙洗白钱款呢？警方顺线追踪，锁定了上游的洗钱犯罪团伙。

在江苏省公安厅反诈总队统筹部署下，今年8月，徐州市公安局抽调警力分别赶赴海南省海口市和定安县并在当地警方协助下同步实施抓捕。行动中，民警抓获11名犯罪嫌疑人，并在几名主犯的住处搜查出现金154万多元，黄金400多克 。

徐州市公安局刑侦支队反诈大队 大队长 孙小松：该洗钱团伙，老板是邓某和周某，邓某负责招募客服和取手、对接境外诈骗团伙；周某负责上押虚拟币作为任务担保金、同时也对接境外诈骗团伙。多名客服负责接单、对接境内车队进行派单并指导车队取现。

经调查，整个诈骗资金转移过程形成了一条环环相扣的 “流水线”：电诈团伙诈骗得手、诱导被害人同意线下交付现金后，会先通过境外社交 App担保群发布“取现订单任务”；接下来，以邓某和周某为首的洗钱团伙就在担保群内上押一定比例的虚拟币作为保证金，接单后招募“取现车队”收取被害人交付的现金；最后，洗钱团伙在担保群内确认收货，之前上押的虚拟币就转给境外诈骗团伙，进而完成诈骗资金的转移和洗白。

目前，警方已查明这一洗钱团伙涉诈案件 43 起，涉案金额超 200 万元，案件还在进一步侦办中。值得注意的是，自去年起，“线上诈骗+线下取现”的复合型诈骗已成为电信网络诈骗的主流形态，犯罪分子往往通过 “小额返利诱导、制造提现障碍、哄骗线下交付” 的套路，将被害人一步步拖入陷阱。

江苏省公安厅反诈总队案件侦查支队支队长 陈丽萍：当受害人提现时，以“账户被冻结”等借口，要求缴纳“解冻金”；最后，以“线上通道已满”、“线下交付无限额、到账快、费率低”等理由，营造火爆、紧迫情境。

江苏省公安厅反诈总队政委 丁晓珉：犯罪分子诱导被害人提前现金、购置黄金，通过线下见面交付、投送指定地点或邮寄等方式转移涉诈财物。

警方提醒：凡是以交友、网络兼职、或投资理财等名义，要求向陌生人当面交付或投送、寄送现金、黄金的，都是诈骗套路的其中一环。大家牢记“不轻信、不转账、不交付”，发现可疑情况立即报警，守好自己的财产安全防线。

综合丨央视新闻、公安部刑侦局

来源：中国警察网