男子银行取款被问用途,一气之下要销卡,存取自由为何还要问?
男子到银行取款,被柜员问你取钱要干什么用,你的用途是什么?男子一气之下放出豪言说干脆你把钱都给我取出来,我把卡注销掉算了。
为什么今天到银行取款要遭遇到各种各样的盘问,大家有没有发现今天你到银行去办各种各样业务的时候,你会遭遇到非常多的限制。
比如说倒退十几二十年前,银行是求着你办卡,你拿一张身份证直接就过去办一张借记卡或者信用卡,有的时候还送你个礼物,今天你要到银行去办一张储蓄卡,其实是很困难的。
有很多外地人都抱怨说他拿着身份证去开卡的时候,银行要问很多问题,银行甚至要求他提供工资单流水之类的证明文件,否则都不给他开卡,很多人心想我到银行去办卡,我是给你送业务,为什么你还要刁难我?
包括你有了卡之后,你到银行去存钱或者取钱,柜员都要问你说你存钱的话,你这个钱是从哪来的?你是工资收入还是别人赠予?你取钱的时候柜员也要问你说你取钱的目的是干什么?你为什么要一下子取这么大一笔钱呢?
拜托,有时候取个3000、5000他都要问,以至于有的朋友都总结了一套标准话术,如果柜员问你说你为什么要取钱?他会说我听说对面银行利息高,我要把你的钱都取走,存到对面银行去。
你存钱的时候人家问你说你为什么过来存钱,钱从哪来的?你可以跟他说,我听说你们银行利息高,我从对面银行把我的钱取出来,过来给你送业务的,当然了,这一种梗或多或少也表达了很多普通消费者的无奈,包括这个男子去取钱的时候,他感觉到遭遇到了刁难,一气之下他甚至说我要销卡,人家柜员马上跟他讲,销卡也是有流程的,销卡也要问你很多问题的,你不要以为销卡了,你就可以很轻松的走。
为什么银行今天如此刁难客户?我跟大家讲,某种意义上讲也是没办法,因为我们社会电信诈骗太多,所以我们对于银行对于现金的管理一直在收紧。包括此前我们也跟大家分享过案例,说你轻易不要接受未知的汇款。
有的这个卖手机的小老板,客户过来买手机跟他说我找别人把钱汇给你,我再把手机拿走行不行?你卖手机谁给我钱不行,结果收到汇款把手机给了客户,第二天一查银行卡被封了。
为什么?犯罪分子就利用这样的手段进行洗钱,把诈骗来的钱财打入到你的账户,把手机拿走再去变现,于是公安部门在查处的时候就只能殃及池鱼了,你的银行账户打入了不明的非法的资金,自然要把你的银行账户先控制起来。
所以正是由于我们今天对资金的监管更加严厉了,所以因此银行也是接到通知,对所有储户的存款取款行为都要做监控,你去存钱,你要讲清楚资金来源,你去取钱,你要讲清楚资金用途。
当然,对大部分银行来讲,人家也就是尽到一个询问的义务,你说什么他就记录什么,他并没有去查核,也并没有说因为你用途不对就不把钱取出来给你,没办法,谁让这个社会骗子这么多呢?
想一想,如果咱们自己的钱被人家诈骗的话,我们也肯定希望公安机关在第一时间能够把相应的账户给冻结掉,防止资金再被转移,以让我们有拿回钱的可能。所以今天银行各种各样的询问,它并不是要限制和刁难我们,实在是为了找出犯罪分子。